为什么开立账户要实行实名制？
2019-08-09
“了解客户”的制度是反洗钱工作最重要的基础工作之一，也是判断可疑支付交易的依据。所谓“了解客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据官方或其他可靠的身份识别材料，确定和记录其客户的身份。
按照账户管理的有关规定，在开立账户时应该审查客户提交的开户资料的真实性、完整性、合法性，个人开立账户时执行实名制。不但要了解客户的名称、姓名，对于单位还要了解其组织机构代码、住所、注册资金、经营范围，同时还要了解该单位主要资金往来对象，其资金规模，经营特点，资金流向，经营性质，资金每日往来发生额等信息。严防犯罪分子通过代理人或前置公司开设假账户，开办虚假公司，多头开户等办法进行洗钱。真正做到对自己的客户心中有数，为预防洗钱犯罪筑好第一道防线。
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