华金证券有限责任公司基金产品评分方法
2016-08-26
华金证券有限责任公司基金产品评分方法
1、货币市场型基金均属于低风险等级。
2、量化风险评级体系：本评价体系针对除货币市场型基金以外的所有基金采用风险评价指标对其风险水平进行评价。评级指标包括：股票平均仓位、净值波动幅度。
计算方法如下：
1)股票平均仓位：股票平均仓位为最近四次基金季报（对于季报不足四次的基金，使用现有季报）所披露的季度股票市值占基金资产总值比。根据股票仓位计算分值。
2)净值波动幅度：净值波动幅度为自基金成立之日起至今净值增长率标准差。再根据标准差计算分值。
3）将各风险指标分值求和得到各基金的总风险分值，并划分风险等级。
3、由于数据不足原因导致的无法根据量化风险评级体系给出评级结果的则根据产品类型或公开网站资料给出评级（参见第4条）。
4、 高风险等级：普通股票型基金、增强指数型基金、被动指数型基金、国际(QDII)股票型基金、国际(QDII)另类投资基金、商品型基金
中高风险等级：股票多空、国际(QDII)混合型基金、REITs、灵活配置型基金、偏股混合型基金
中等风险等级：平衡混合型基金、混合债券型二级基金
中低风险等级：国际(QDII)债券型基金、混合债券型一级基金、偏债混合型基金、增强指数型债券基金
低风险等级：被动指数型债券基金、短期纯债型基金、货币市场型基金、中长期纯债型基金
