华金证券

2024-12-20

最近手头有点紧

你看到了一则贷款广告

“无抵押”、“免征信”、“快速放贷”

小心陷入骗子的

“洗钱”陷阱

成为电诈“工具人

真实案例

近日，家住万山区的吴先生（化名），他在浏览网页时，被一则“低息贷款，秒批放款”的广告吸引。由于急需资金，吴先生没有多想，便点击了广告中的链接，并填写了个人信息和联系方式。

不久，吴先生接到了一位自称是某知名金融机构“客户经理”的电话。对方详细询问了吴先生的贷款需求，并告诉他因为信用评分稍低，需要刷银行流水来提升贷款额度。客户经理表示，这是内部渠道，可以快速提高信用评分，让贷款顺利获批。

出于对资金的渴望，吴先生按照客户经理的指示，提供了自己的银行卡信息，并同意对方进行“刷流水”操作。客户经理承诺，这些操作只是模拟交易，不会对吴先生的账户造成任何损失。

随即，客户经理向吴先生银行账户陆续汇入30000元，并要求其将这笔款项通过银行卡转入客服指定账户，而当吴先生将这30000元转到指定账户后，自己的银行卡也被冻结。

案例分析

这是一起典型的贷款刷流水诈骗案件。诈骗分子利用受害者急需资金的心理，以刷银行流水提升贷款额度为幌子，诱导受害者提供银行卡信息并进行非法转账。这些转账资金往往被用于“洗钱”等违法犯罪活动，而受害者的银行卡则因涉案被冻结，甚至可能面临法律责任。

套路解析

散布虚假信息：

诈骗团伙通过网络平台、短信等方式散播可以帮助办理低息贷款的信息，声称无需抵押，放款快速。

诱导上钩：

一旦受害者联系诈骗团伙，他们会以提升信用评分、银行流水不足为由，诱导受害者参与所谓的“刷流水”活动。

骗取信任：

为了增加可信度，诈骗分子可能会提前支付小额款项，让受害者误以为交易真实可靠。

实施诈骗：

受害者提供银行卡等信息后，诈骗分子会通过这些账户进行非法资金转账，使受害者在不知情的情况下参与洗钱活动。

提醒

刷“流水”办理贷款、“黑户”办理贷款均不可信

银行卡、手机卡流入诈骗分子手中

将成为犯罪分子实施诈骗等犯罪的工具

不仅无法获得贷款

还会涉嫌犯罪，得不偿失

如需贷款请通过正规途径

在任何情况下

都不得将本人银行卡、手机卡、

微信账户、支付宝账户等提供给他人使用??

来源：万山公安微信公众号

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