新型洗钱套路解析：那个让你摸不着北的“军官男友”，是好人吗？
2024-11-26
骗子对受害人进行筛选
将容易“上钩”的受害人
引导至虚假投资平台
对不易上当或钱不多的受害人
则诱骗其帮助取现、购买黄金等
利用他们的银行卡“洗钱”
稍不注意
你就可能成了骗子的“帮凶
王女士通过某交友平台
结识一名男子
对方自称是军队干部
因王女士自小就崇拜军人
所以顿生好感
见王女士一直不为所动。男子又谎称有一笔钱将转入他的账户，由于部队管理严格，不方便接收。因此想请王女士帮忙，只需要她提供银行卡。收到钱后再转入指定账户即可。
王女士信以为真
她正准备去银行取现转账时
睢宁县局城西派出所民警及时赶到
将其拦截劝阻
而王女士却对“军官男友”深信不疑
坚称自己没有被骗
见她执迷不悟
民警告知王女士
这名“军官男友”
实际上是诈骗分子
准备利用她的银行卡转移诈骗资金
从而完成“洗钱”
民警还给她讲述了很多真实的案例
王女士这才醒悟过来，并配合公安机关进一步调查
当前，不法分子将诈骗和“洗钱”进行融合，手法不断翻新升级。上述案例中，骗子诱导王女士投资未果后，向她的银行账户进行大额转账，一方面取得其信任，引诱王女士投资，另一方面利用她的账号“洗白”资金。
01
作案对象
大龄未婚、离异单身男女，女性被骗比例较高。
伪装军人身份或成功人士，找单身或有情感需求的女性聊天交友，确定男女朋友、婚恋关系。
谎称有内幕消息、专业团队等，以不方便操作为由，让受害人代为管理自己的账号，营造巨额盈利的假象，诱导其参与投资。
如果受害人进行投资，账户上总能显示不断上涨的高额回报，实际上这些金额是骗子在后台操控所致。一旦受害人要求提现，虚假平台的客服会以“操作有误、账户异常”等理由索要保证金、解冻金等，诱导其继续转钱。
如果受害人对投资有所怀疑，骗子主动索要其账户，转钱给受害人进行“合作投资”；或者当受害人投资失利时，对方就把“朋友偿还的欠款”“自己的投资收益”打入其银行账户。
# 第四步：提现转账
受害人收到转账后，骗子以各种利用让其到银行线下网点取出现金，再到指定地点交给指定人员或者以其他方式转入指定账户。此时，受害人就成了诈骗分子的“洗钱”帮凶。
来源：贞丰公安微信公众号
